В России предлагают установить месячные лимиты на пополнение счетов наличными и получение переводов от других людей для клиентов банков, чьи финансовые операции вызывают подозрения. Соответствующий законопроект внесён в Госдуму группой депутатов и сенаторов. Документ опубликован в электронной базе парламента.

Новые правила предлагают применять не ко всем гражданам, а только к тем, чьи операции банк признает подозрительными и сведения о рисках которых поступят от Банка России.

Для таких клиентов планируют установить два самостоятельных ограничения: не более 30 тысяч рублей в месяц на пополнение собственных банковских счетов и электронных кошельков наличными и такую же сумму на переводы от других физических лиц через Систему быстрых платежей.

Критерии выявления сомнительных операций Центробанк определит совместно с Росфинмониторингом.

Первоначально ограничения смогут действовать до одного года. Если в течение трёх лет после их снятия банк вновь обнаружит подозрительную активность, срок может увеличиться до двух лет. При этом открытие другого счёта в той же кредитной организации не поможет обойти установленные лимиты.

О введённых мерах финансовая организация обязана будет сообщить клиенту не позднее следующего рабочего дня. В уведомлении должны быть указаны причины ограничений и порядок их обжалования.

Если человек не согласен с решением, он сможет предоставить документы, подтверждающие отсутствие оснований для применения таких мер. На их рассмотрение банку отводится семь рабочих дней. Если ограничения сохранят, клиент получит право обратиться в суд после рассмотрения обращения банком.

По мнению авторов инициативы, новые правила позволят сократить количество мошеннических операций и незаконных денежных расчётов, для которых всё чаще используются переводы между гражданами.

Если законопроект получит одобрение, новые нормы начнут действовать с 1 марта 2028 года.